Une stratégie avec plus faible corrélation avec les marchés boursiers, générant un revenu mensuel ça vous intéresse ?
Revenu mensuel, diversification et gestion active : le profil d'un fonds conçu pour une plus faible corrélation avec les marchés boursiers.
Nom du fonds: Fonds de rendement stratégique Dynamique – Série F
Pourquoi investir dans ce fonds ?
- Revenu mensuel stable : Le fonds verse des distributions mensuelles régulières, ce qui est idéal pour les investisseurs qui souhaitent un revenu constant (ex. : retraités ou ceux qui veulent compléter leur revenu).
- Diversification équilibrée : Il combine des obligations, des actions canadiennes et américaines, et des placements spécialisés.
- Potentiel de croissance : En plus du revenu, le fonds vise aussi une plus-value du capital à long terme.
- Gestion active : Une équipe expérimentée ajuste activement le portefeuille pour saisir les opportunités et réduire les risques.
- Tolérance au risque faible à moyenne : Convient aux investisseurs qui veulent un bon équilibre entre stabilité et rendement.
Distributions mensuelles : pourquoi c’est intéressant ?
- Elles offrent un revenu prévisible chaque mois.
- Cela peut aider à planifier un budget ou à réinvestir automatiquement pour faire croître le capital.
- Idéal pour ceux qui veulent vivre de leurs placements sans devoir vendre des parts.
Retour de capital (ROC) dans un compte imposable : un avantage fiscal
- Une partie des distributions peut être classée comme retour de capital.
- Cela signifie que ce montant n’est pas immédiatement imposable.
- Il réduit le coût d’achat des parts, ce qui diffère l’impôt jusqu’à la vente.
- Résultat : moins d’impôt à payer maintenant, ce qui peut améliorer le rendement après impôt.
Rendement historique
Avec une distribution annuelle de 11 %, ce fonds offre un revenu stable et fiscalement avantageux, ce qui en fait une bien meilleure option qu’un compte d’épargne traditionnel ou un certificat de placement garanti (CPG). Contrairement aux produits bancaires à taux fixe, ce fonds permet non seulement de générer un revenu mensuel régulier, mais aussi de maximiser le rendement après impôt, notamment grâce à l’utilisation du retour de capital dans les comptes non enregistrés. C’est une solution idéale pour les investisseurs à la recherche de revenus constants, tout en maintenant un potentiel de croissance à long terme.
Pour prendre rendez-vous →Ce qu’il faut garder en tête avant d’investir
Les renseignements qui précèdent sont présentés à titre informatif seulement et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Comme pour tout fonds commun de placement, la valeur des parts fluctue et n’est pas garantie — contrairement à un CPG, le capital n’est pas protégé. Les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs.
Les distributions mensuelles ne sont pas garanties non plus : leur montant peut être modifié ou réduit par le gestionnaire. Et lorsqu’une partie de la distribution constitue un retour de capital, il ne s’agit pas d’un revenu gagné par le fonds, mais d’une portion de votre propre capital qui vous est remise — une nuance importante avant de comparer avec un placement à taux fixe.
Corrélation plus faible ne veut pas dire absence de risque
Les stratégies alternatives, y compris la dette privée, visent une corrélation plus faible avec les marchés boursiers. Cela peut contribuer à diversifier un portefeuille, mais ne l’immunise pas contre les pertes : risque de crédit des emprunteurs, sensibilité aux taux d’intérêt et évaluations moins fréquentes que celles des titres cotés en bourse font partie de la réalité de ces placements.
La liquidité mérite une attention particulière. Certains actifs sous-jacents peuvent être difficiles à vendre rapidement, et des mécanismes limitant les rachats pourraient s’appliquer dans des conditions de marché exceptionnelles. Ce type de stratégie convient généralement à un horizon de placement de moyen à long terme, et non à des fonds dont vous pourriez avoir besoin à court terme.
Une décision qui dépend de votre profil
Avant toute souscription, il est essentiel de lire l’aperçu du fonds et le prospectus, de comprendre les frais ainsi que le traitement fiscal selon le type de compte, et de valider que le placement correspond à votre tolérance au risque, à vos objectifs et à votre horizon.
L’équipe de Pérennité Gestion de Patrimoine peut évaluer avec vous la place — grande, petite ou nulle — qu’une telle stratégie pourrait occuper dans votre portefeuille, selon votre situation. Communiquez avec nous pour en discuter.
