Signature Pérennité
Une approche stratégique pour les investisseurs qui veulent plus qu’un portefeuille standard.
La gestion de patrimoine ne devrait pas se limiter à une simple répartition entre actions et obligations. Nous accompagnons les entrepreneurs, professionnels et familles fortunées qui souhaitent bénéficier d’une approche proactive, personnalisée et axée sur les résultats.
Vous aider à prendre des décisions éclairées — en intégrant des stratégies d’investissement avancées, une planification financière rigoureuse et un accompagnement continu dans l’évolution de votre situation personnelle, familiale et fiscale.
À qui s’adresse le Service Signature Pérennité
Un accompagnement conçu pour les investisseurs ayant 1 million de dollars ou plus en actifs investissables avec notre équipe.
Le patrimoine se construit de différentes façons. Pour certains, il résulte d’années d’épargne et d’investissements disciplinés. Pour d’autres, il découle d’une vente d’entreprise, d’une transaction immobilière importante, d’un héritage ou d’un événement financier marquant.
Peu importe votre parcours, lorsque votre patrimoine atteint un niveau de complexité plus élevé, les décisions financières deviennent souvent plus importantes et leurs conséquences plus significatives. Le Service Signature Pérennité s’adresse aux particuliers, familles et entrepreneurs qui souhaitent bénéficier d’un accompagnement stratégique complet afin de préserver, faire croître et transmettre leur patrimoine.
- ✓ Détenez plus de 1 000 000 $ en actifs investissables avec notre équipe
- ✓ Avez récemment vendu une entreprise
- ✓ Avez réalisé une importante transaction immobilière
- ✓ Avez reçu un héritage ou prévoyez en recevoir un
- ✓ Approchez de la retraite et souhaitez optimiser votre décaissement
- ✓ Souhaitez réduire votre dépendance aux stratégies de placement traditionnelles
- ✓ Désirez une approche proactive intégrant fiscalité, placements, assurance et planification financière
Une approche de gestion axée sur vos objectifs
Chaque décision financière devrait être alignée avec vos objectifs de vie.
Que vous souhaitiez :
Une relation de conseil à long terme
Au-delà de la gestion des investissements, nous agissons comme votre partenaire stratégique dans l’évolution de votre situation financière.
Nous travaillons en collaboration avec vos fiscalistes, comptables, notaires et autres professionnels afin de coordonner l’ensemble des aspects de votre planification patrimoniale.
Parce qu’un patrimoine important mérite davantage qu’un portefeuille standard, notre engagement est de vous offrir une approche proactive, personnalisée et adaptée à votre réalité.
Des stratégies différenciées
Un univers de placements qui va au-delà des marchés publics.
Quatre familles de stratégies que nous intégrons selon votre situation, votre tolérance au risque et vos objectifs.
Génération de revenus avec les prêts hypothécaires privés (MIC)
Pour les investisseurs recherchant un flux de revenus régulier, nous intégrons des fonds spécialisés en prêts hypothécaires privés à travers des Mortgage Investment Corporations.
- Revenus mensuels ou trimestriels
- Rendements historiquement supérieurs aux obligations traditionnelles
- Faible corrélation avec les marchés boursiers
- Exposition au marché immobilier sans gestion directe d’immeubles
- Diversification accrue du portefeuille
Immobilier privé institutionnel (REIT privés)
Grâce aux fonds immobiliers privés, nos clients peuvent accéder à des actifs institutionnels généralement réservés aux grands investisseurs.
- Revenus potentiels stables
- Participation à l’appréciation des actifs immobiliers
- Diversification géographique et sectorielle
- Accès au commercial, industriel, multirésidentiel et logistique
- Gestion professionnelle
Actions accréditives pour les contribuables à revenu élevé
Pour certains investisseurs situés dans les plus hauts paliers d’imposition, les actions accréditives minières peuvent représenter une stratégie fiscale particulièrement intéressante.
- D’importantes déductions fiscales
- Une réduction significative de l’impôt payable
- Une exposition au secteur des ressources naturelles
- Une optimisation du rendement après impôt
Stratégie généralement réservée aux investisseurs ayant une tolérance au risque appropriée et un revenu imposable élevé.
Stratégies de levier et optimisation du capital
Pour certains clients, l’utilisation prudente du crédit peut permettre d’améliorer l’efficacité du capital investi.
- Situation financière globale
- Liquidités disponibles
- Capacité d’endettement
- Tolérance au risque
- Objectifs patrimoniaux
Nous modélisons plusieurs scénarios afin de prendre des décisions éclairées et adaptées à votre réalité.
Illustrer cette stratégie — calculateur Emprunter pour investir →
Plus qu’un conseiller
Un partenaire stratégique dans les événements importants de votre vie financière.
Notre approche repose sur la proximité et la proactivité. Nous ne nous limitons pas à effectuer une révision annuelle — nous demeurons présents pour vous accompagner. Nous vous aidons notamment à :
Huit familles de solutions, une seule stratégie intégrée.
Ce qui distingue notre accompagnement
L’expérience Signature Pérennité
- ✓ Planification financière intégrée
- ✓ Révision proactive de vos opportunités
- ✓ Accès à des stratégies d’investissement avancées
- ✓ Coordination avec vos professionnels (CPA, fiscaliste, notaire, avocat)
- ✓ Suivi personnalisé et service hautement réactif
- ✓ Vision à long terme axée sur la préservation et la croissance du patrimoine
Bâtissons une stratégie à la hauteur de votre patrimoine.
Les investisseurs les plus performants ne cherchent pas uniquement de meilleurs placements. Ils recherchent un partenaire capable de les guider à travers les décisions complexes qui accompagnent la croissance de leur patrimoine.