Question 1 sur 8
Quel est votre horizon de placement principal ?
Durée pendant laquelle vous n’aurez pas besoin de la majorité de ces fonds.
Question 2 sur 8
Quelle est votre principale source de revenu actuelle ?
Je suis retraité(e) — revenus fixes (rentes, pension)
Emploi salarié stable, revenus prévisibles
Emploi salarié avec revenus variables (primes, commissions)
Travailleur autonome ou propriétaire d’entreprise
Revenus principalement issus de mes placements
Question 3 sur 8
Si votre portefeuille perdait 20 % de sa valeur en quelques mois, quelle serait votre réaction ?
Je vendrais immédiatement pour éviter d’autres pertes
Je réduirais ma position pour dormir plus tranquille
Je maintiendrais mes placements en attendant la reprise
Je profiterais de la baisse pour investir un peu plus
J’augmenterais significativement ma mise — c’est une opportunité
Question 4 sur 8
Quelle perte maximale seriez-vous prêt(e) à tolérer sur une période de 12 mois ?
0 % — Je ne peux me permettre aucune perte
Plus de 25 % — si le potentiel de gain est élevé
Question 5 sur 8
Quel énoncé décrit le mieux votre objectif de placement ?
Préserver mon capital avant tout — je préfère éviter toute perte
Générer des revenus stables avec une faible croissance
Équilibrer croissance et protection contre les pertes importantes
Maximiser la croissance à long terme, même avec une forte volatilité
Rechercher un rendement maximum — je suis à l’aise avec des risques élevés
Question 6 sur 8
Avez-vous déjà investi dans des produits financiers comportant une part de risque ?
Fonds communs, actions, FNB, obligations à rendement élevé, etc.
Non, jamais — je suis débutant(e)
Oui, dans des produits très conservateurs (CPG, obligations d’État)
Oui, dans des fonds équilibrés ou des FNB diversifiés
Oui, dans des actions individuelles ou fonds sectoriels
Oui, incluant des produits spéculatifs (options, cryptos, titres émergents)
Question 7 sur 8
Quelle proportion de votre épargne totale représentent ces placements ?
Incluant REER, CELI, comptes non enregistrés, etc.
Plus de 75 % — c’est la quasi-totalité de mon épargne
Moins de 25 % — j’ai d’autres actifs importants (immobilier, retraite employeur)
Je ne sais pas encore — premier investissement
Question 8 sur 8
En cas de baisse temporaire de vos revenus, combien de temps pourriez-vous maintenir votre niveau de vie sans toucher à vos placements ?
Moins de 3 mois — je n’ai pas de coussin financier
Plus de 2 ans — ma situation financière est très solide
